602.7 مليون ريال أرباح البنك التجاري

الدوحة -الراية:
أعلن البنك التجاري – وشركاته التابعة والزميلة (المجموعة) – أمس عن نتائجه الماليّة للربع المُنتهي في 31 مارس 2021. وأعلنت المجموعة عن صافي أرباح بقيمة 602.7 مليون ريال قطري مُسجلًا زيادة بنسبة 50% مقارنةً بصافي أرباح بقيمة 402.1 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها من 2020.
ووَفقًا لبيان أصدره البنك أمس فقد بلغ الدخل التشغيلي المطبَع 1,086.5 مليون ريال قطري، مُسجّلًا زيادةً بنسبة 8.4% (28.0 % معلنة). وبلغت الأرباح التشغيليّة 795.0 مليون ريال قطري، مُسجّلةً زيادةً بنسبة 8.8%. بينما بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل المطبّعة 26.8% (معلنة 31.5%)، منخفضةً من 27.1% (معلنة 19.5%) وحققت كفاية رأس المال نسبة قويّة 18.3% مقارنةً بنسبة 16.6% في مارس 2020.
واستنادًا إلى البيان فقد بلغ إجمالي مخصّصات القروض 275.3 مليون ريال قطري، مُسجّلًا زيادة بنسبة 28.7% بشكلٍ أساسيٍ من جرّاء ارتفاع مخصّصات قروض العملاء غير المنتظمين. حيث تمّ تعويض ذلك من خلال عمليّات استرداد مبالغ أدّت إلى صافي مخصّصات للقروض والسلف للعملاء بقيمة 212.5 مليون ريال قطري، أي بزيادة بنسبة 12.9%.
وبلغ إجمالي الأصول 163.1 مليار ريال قطري، مسجّلًا زيادةً بنسبة 11.4%. في حين بلغت القروض والسُلف للعملاء 99.4 مليار ريال قطري، مسجّلةً زيادةً بنسبة 12.0%.

• عبد الله بن علي: قطر تشهد انتعاشًا قويًا

• حسين الفردان: التجاري يحظى بثقة المستثمرين

وقال البنك التجاري: إنه تم إصدار دولي ناجح لسندات ضمن الشريحة الأولى الإضافيّة من رأس المال بقيمة 500 مليون دولار أمريكي في مارس 2021 وقال الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: إن البنك تميز بقدرته على دعم قطر وشعبها واقتصادها خلال التحدّيات التي نتجت عن جائحة «كوفيد-19». مُشيرًا إلى تنفيذ تدابير عدّة لتخفيف الضغوط الماليّة على عملائنا، منها تأجيل دفع أقساط القروض ومدفوعات الفائدة، وتوفير أسعار فائدة مُيسّرة للشركات والمؤسّسات الصغيرة والمتوسّطة في القطاعات المتضرّرة وكنّا من أكبر المشاركين في برنامج الضمانات الوطني للاستجابة لتداعيات جائحة «كوفيد-19».
وأكد التزام البنك التجاري بالمُساهمة في نجاح قطر من خلال تقديم حلولٍ مصرفيّةٍ مُبتكرة ذات مستوى عالمي في دولة قطر.
ونوه بحصول البنك التجاري خلال هذا الربع، على جائزة «أفضل بنك في قطر 2021» من قِبل جلوبال فاينانس للمرّة الثانية. كما حصلنا أيضًا على جائزتي «أفضل الخدمات المقدّمة لأصحاب الأعمال» و«أفضل إدارة وأمن للبيانات» في الخدمات المصرفيّة الخاصة وإدارة الثروات في قطر للعام 2021 من قبل يوروموني.

وأشار إلى أن الإجراءات السريعة والحاسمة التي اتّخذتها القيادة القطريّة في سبيل تأمين استقرار الاقتصاد خلال جائحة «كوفيد-19» لدولة قطر أدت إلى تحقيق انتعاشٍ مُستدامٍ وقويٍ مدعومٍ ببرنامج التطعيم الناجح في قطر واستثمار الحكومة المُستمر في البنية التحتية، بما في ذلك خطّة قطر الطموحة بقيمة 28 مليار دولار أمريكي لتوسيع طاقتها في مجال الغاز الطبيعي المُسال، وتعزيز مكانتها كأكبر مورّدٍ في العالم. أضاف السيّد حسين الفردان، نائب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: «يواصل البنك التجاري جذب الثقة القويّة للمستثمرين، وقد أظهر مرونةً في أعماله، حيث نجحنا في التغلّب على التحدّيات التي نتجت عن جائحة «كوفيد-19» من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والمحافظة على مقاربةٍ حصيفةٍ لإدارة المخاطر».
وأضاف: «ظهر هذا الأمر من خلال التسعير الجذّاب والاكتتاب الزائد في إصدار السندات الدائمة القابلة للاسترداد بعد 5 سنوات ضمن الشريحة الأولى الإضافيّة من رأس المال بقيمة 500 مليون دولار أمريكي وهو أكبر إصدار للسندات المؤهّلة للإدراج ضمن الشريحة الأولى الإضافيّة من رأس المال خارج قطر».
وارتفعت الأرباح التشغيليّة للمجموعة بنسبة 8.8% فبلغت 795.0 مليون ريال قطري للربع المنتهي في 31 مارس 2021، مقارنةً بمبلغ 730.4 مليون ريال قطري المحقّق في الفترة نفسها من 2020. وارتفع صافي إيرادات المجموعة المتأتية من الفوائد المطبَعة بنسبة 7.4% فبلغ 856.0 مليون ريال قطري (5.9% معلنة) للربع المنتهي في 31 مارس 2021 مقارنةً بمبلغ 796.7 مليون ريال قطري محقّق في الفترة نفسها من 2020. وعلى أساسٍ مطبّعٍ، ارتفع صافي هامش الفائدة إلى 2.6% للربع المنتهي في 31 مارس 2021 مقارنةً بنسبة 2.5% المُحقّقة في الفترة نفسها من 2020. وعلى الرّغم من انخفاض عوائد الأصول، تُعزى الزيادة في الهوامش أساسًا إلى الإدارة الفعّالة لتكلفة التمويل.

أمّا الإيرادات غير المُتأتية من الفوائد المطبَعة للمجموعة فارتفعت بنسبة 12.3% وبلغت 230.5 مليون ريال قطري (210.3% مُعلنة) للربع المُنتهي في 31 مارس 2021 مُقارنةً بمبلغ 205.2 مليون ريال قطري مُحقق في الفترة نفسها من 2020. يُعزى إجمالي زيادة الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بشكلٍ أساسيٍ إلى تحسّن إيرادات التجارة والاستثمار بعد التقلّبات غير المسبوقة في الأسواق العالميّة التي أثّرت سلبًا على الفترة المقارن بها في الربع الأول من 2020 بسبب جائحة «كوفيد-19».
وارتفع إجمالي النفقات التشغيليّة المطبَعة بنسبة 7.4% وبلغ 291.6 مليون ريال قطري (107.3% مُعلنة) للربع المُنتهي في 31 مارس 2021 مُقارنةً بمبلغ 271.5 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من 2020.
وارتفع صافي مُخصّصات المجموعة للقروض والسُلف بنسبة 12.9% إلى 212.5 مليون ريال قطري للربع المُنتهي في 31 مارس 2021، من 188.2 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وتعزى الزيادة في المُخصّصات بشكلٍ أساسيٍ إلى ارتفاع المُخصّصات للعملاء غير المنتظمين. وانخفضت نسبة القروض غير المنتظمة إلى 4.2% في 31 مارس 2021 مقارنة بنسبة 5.0% في الفترة نفسها من 2020. وبلغت نسبة تغطية القروض 105.9% في 31 مارس 2021.
وارتفعت الميزانيّة العموميّة للمجموعة بنسبة 11.4% في 31 مارس 2021 وبلغ إجمالي الأصول 163.1 مليار ريال قطري مقارنةً بمبلغ 146.4 مليار ريال قطري في مارس 2020. وتُعزى هذه الزيادة بشكلٍ أساسيٍ إلى القروض والسُلف والمستحقّات من البنوك.
وارتفعت قروض وسُلف المجموعة للعملاء بنسبة 12.0% فبلغت 99.4 مليار ريال قطري في 31 مارس 2021 مقارنةً بمبلغ 88.8 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وأتت الزيادة بشكلٍ أساسيٍ في القطاع الحكومي والقطاع العام والقطاع الاستهلاكي.
وانخفضت الأوراق الماليّة الاستثماريّة للمجموعة بنسبة 2.9% فبلغت 25.5 مليار ريال قطري في 31 مارس 2021 مقارنةً بمبلغ 26.2 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. ويعود الانخفاض بشكلٍ أساسيٍ إلى استحقاقات السندات الحكومية.
وارتفعت ودائع عملاء المجموعة بنسبة 5.8% فوصلت إلى 81.8 مليار ريال قطري في 31 مارس 2021، مقارنةً بمبلغ 77.4 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وارتفعت الودائع المُنخفضة التكلفة بنسبة 26.6% من جرّاء مُبادرات إدارة النقد المتنوّعة والمنتجات الرقميّة التي يقدّمها البنك.
وعدّلت شركة «ستاندرد آند بورز» النظرة المُستقبليّة للبنك من «مستقرّة» إلى «إيجابيّة» وأكّدت التصنيف «BBB /‏‏‏A-2»، ما يُشير إلى إمكانيّة ترقية التصنيف في الأشهر 12 إلى 24 المقبلة. وأكّدت وكالة «موديز وفيتش» تصنيفات البنك ولا تزال النظرة المُستقبليّة «مستقرة».

جوزيف أبراهام: الخطة الاستراتيجية الخمسية تمضي بقوة

قال السيّد جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك التجاري أنه حقق مجموعةً إيجابيّةً للغاية من النتائج في الربع الأول من 2021. فقد سجّلت المجموعة أرباحًا صافيةً موحّدةً بقيمة 602.7 مليون ريال قطري للفترة مع ارتفاع بنسبة 50.0% مُقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة، ما يعكس إنجازات المجموعة على الرغم من بيئة السوق الصعبة، التنفيذ القوي لخطّتنا الاستراتيجيّة الخمسيّة التي بلغت الآن السنة الأخيرة من التنفيذ. وأشار إلى أن صافي إيرادات المجموعة المُتأتية من الفوائد للربع الأول من 2021 ارتفعت بنسبة 5.9% فبلغ 856.0 مليون ريال قطري مُقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة. وارتفع صافي الإيرادات المُتأتية من الفوائد بنسبة 7.4% بعد التعديل من جرّاء تطبيق المعيار الدولي لإعداد التقارير الماليّة رقم 2. ويُعزى التحسّن إلى الإدارة الفعّالة لتكلفة التمويل لدينا لتحسين صافي هامش الفائدة.

«وبلغ إجمالي الرسوم والإيرادات الأخرى في الربع الأوّل من 2021، 230.5 مليون ريال قطري مُسجّلًا زيادةً بنسبة 12.3% على أساس مطبّعٍ مُقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة، من جرّاء انتعاش إيرادات العملات الأجنبيّة والدخل التجاري ودخل الاستثمار بعد تعاظم التقلّبات في الأسواق الماليّة العالميّة التي أثّرت سلبًا على الفترة المقارن بها في الربع الأول من 2020 بسبب جائحة «كوفيد-19». ونتيجةً لذلك، ارتفع الربح التشغيلي في الربع الأول من 2021 بنسبة 8.4% على أساس مطبّع فبلغ 1.1 مليار ريال قطري، مُقارنة بالفترة نفسها من السنة السابقة.
كما ارتفع الربح التشغيلي الموحّد بنسبة 8.8% في الربع الأوّل من 2021 مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة فبلغ 795.0 مليون ريال قطري، مدفوعًا بتحسّن صافي هامش الفائدة وزيادة في مجموع الرسوم والإيرادات الأخرى. وعلى مستوى المجموعة، حافظ البنك التجاري على نسبة جيدة للتكلفة إلى الدخل بلغت 26.8% في الربع الأوّل من 2021، بينما حسّنت العمليّات الداخليّة في قطر نسبة التكلفة إلى الدخل لديها إلى 22.2% من 23.3% في الفترة السابقة المقارن بها حيث يواصل البنك التركيز على زيادة الكفاءات من خلال تعزيز التكنولوجيا. كما ارتفع إجمالي مُخصّصات القروض في الربع الأوّل من 2021 بنسبة 28.7% مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة، ويعود ذلك إلى ارتفاع مخصصات العملاء غير المنتظمين. وتمّ تعويض ذلك جزئيًا من خلال عمليّات استرداد قوية خلال الفترة، فارتفع بالتالي صافي مخصّصات القروض في الربع الأول من 2021 بنسبة 12.9% إلى 212.5 مليون ريال قطري، مُقارنة بالفترة نفسها من السنة السابقة. وبلغت قروض المجموعة وسلفها 99.4 مليار ريال قطري في نهاية الربع الأوّل من 2021، مُسجّلةً زيادة بنسبة 12.0% مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة. وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 5.8% فبلغت 81.8 مليار ريال قطري، في حين استمرّ تركيزنا على الودائع المنخفضة التكلفة في تحقيق نتائج، مع نمو الودائع المنخفضة التكلفة الموحّدة بنسبة 26.6% خلال هذه الفترة.
وتأثّر أداء بنك «ألترناتيف» خلال الربع الأوّل من 2021 بزيادة سعر الفائدة وتقلّبات العملة في السوق التركيّة. وسجّل بنك ألترناتيف خسارةً صافيةً قدرها 20.7 مليون ريال قطري خلال الربع مقارنة بأرباح قدرها 24.6 مليون ريال قطري للفترة نفسها من السنة السابقة. ما زلنا إيجابيّين بشأن النظرة المستقبليّة لبنك ألترناتيف للسنة بأكملها، ونحن مُلتزمون بأعمالنا في تركيا ونرى فرصًا كبيرة لتحقيق الأرباح على المدى الطويل.
وساهمت الشركتان الزميلتان البنك الوطني العماني والبنك العربي المتّحد إيجابيًا في أرباحنا في الربع الأول من 2021 حيث سجّل البنك العربي المتّحد ربحًا في الربع الأوّل مقارنةً بخسارة في السنة السابقة. ويستمر البنك الوطني العماني في عمان في المساهمة بشكلٍ إيجابيٍ في إجمالي الدخل من الشركات الزميلة. ونواصل التركيز على تحسين أداء شركاتنا الزميلة من خلال دفع الكفاءات التشغيليّة.