1.34 مليار ريال أرباح بنك دخان
117.9 مليار ريال إجمالي الأصول
86.4 مليار ريال ودائع العملاء
الشيخ محمد بن حمد: توسيع الخدمات الرقمية والاستثمار في التكنولوجيا

الدوحة – الراية:
أعلنَ بنكُ دخان، عن نتائجه الماليّة للسنة المُنتهية في 31 ديسمبر 2024، مسجّلًا أعلى صافي أرباح قدره 1.34 مليار ريال قطري، بنسبة نمو 3%، مقارنةً بالعام 2023.
وقالَ سعادةُ الشَّيخ محمد بن حمد بن جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك دخان: سعداء للغاية بمواصلة بنك دخان تحقيق نتائج مالية استثنائية خلال العام 2024، في انعكاسٍ لسعينا الحثيث لتقديم قيمة مضافة لعملائنا ومساهمينا ولدولة قطر بشكل عام. وأضافَ: على مدار العام المنصرم، حقّقنا إنجازات مهمة وأظهرت منظومة أعمالنا مرونة عالية في مواجهة التحديات الخارجية، مع الحفاظ على استقرار مؤسسي راسخ، وأداء ثابت للمجموعة.
وقالَ: إننا نواصل مسيرتنا مجددين التركيزَ على توسيع قدراتنا وخِدماتنا الرقمية والاستثمار في التكنولوجيا الحديثة؛ بهدف تحسين تجربة العملاء وتبسيط الخدمات المصرفية، وجعل الوصول إليها متاحًا على مدار الساعة ومن أي مكان، كما نواصل المضي قُدمًا بخطواتٍ ثابتةٍ في مسيرتنا نحو الاستدامة.
وبينما نتطلعُ إلى آفاقِ المستقبل بثقة وطموح، نؤكد التزامنا بالبناء على نقاط قوتنا والسعي الدؤوب لاكتشاف فرص جديدة للنمو، وتعزيز الابتكار، ومنح مساهمينا قيمة أكبر، مع توسيع حصتنا في السوق، وتحقيق نمو مسؤول ومستدام يراعي متطلبات المجتمع والبيئة». خلال عام 2024، تجسَّد نجاح استراتيجية المجموعة في أدائها المالي المميّز، فقد حققت نموًا في صافي الدخل الناتج عن أنشطة التمويل بنسبة 11%، ونموًا في صافي الدخل من أنشطة الاستثمار بنسبة 14%، ما أسهم في زيادة إجمالي دخل المجموعة بنسبة 12%. ويُعزى نمو صافي الدخل الناتج عن أنشطة التمويل إلى نمو حجم الأعمال، وتحسن العائدات المُحققة.
كذلك، حافظَ إجمالي أصول المجموعة على مُستويات قياسية، حيث بلغ 117.9 مليار ريال قطري، والتي تتكون بشكل أساسي من أصول تمويلية بقيمة 86.2 مليار ريال قطري (73% من إجمالي الموجودات)، وأوراق مالية استثمارية بقيمة 19.9 مليار ريال قطري (17% من إجمالي الموجودات). بالإضافة إلى ذلك، شهد عام 2024 توسعًا ملحوظًا في الموجودات التمويلية، حيث حقق نموًا بنسبة 11%، مقارنةً بالعام 2023، ليبلغ إجمالي أصول التمويلِ 86.2 مليار ريال قطري. وهذا يعكس استراتيجية البنك لزيادة حصّته السوقية، مع ضمان تخصيص الموارد بكفاءة وتوازن. واستنادًا إلى الأداء القوي، تحسَّنت نسبة الأصول التمويلية غير المنتظمة إلى إجمالي الأصول التمويلية لتصل إلى 4.6% في نهاية ديسمبر 2024 (5.4% في نهاية ديسمبر 2023). ويعزى هذا التحسن إلى فاعلية إدارة الاستردادات والتحصيل، ما يعكس الجودة العالية لمحفظة التمويل وفاعلية أداء المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، شهدت نسبة تغطية الأصول التمويلية غير المنتظمة تحسنًا لتصل إلى 73.1%، مقارنةً ب 69.9% في نهاية ديسمبر 2023، ما يعكسُ أيضًا النهج الحكيم والمتحفظ للمجموعة في إدارة موجوداتها، مقابل إدارة القروض المُتعثّرة.
يتم تمويلُ الميزانية العمومية للمجموعة بشكل رئيسي من ودائع العملاء التي بلغت 86.4 مليار ريال قطري في نهاية السنة المالية. علاوةً على ذلك، أصدر البنك بنجاح صكوكًا غير مضمونة بقيمة 800 مليون دولار أمريكي لأجل 5 سنوات، في إصدارٍ يُعدُّ الأكبر من نوعه لبنك إسلامي قطري منذ عام 2020، ما يعكسُ ثقةَ المُستثمرين في قوة الاقتصاد القطري، ومتانة الوضع المالي لبنك دخان. واستقر وضع السيولة لدى المجموعة عند مستويات مرتفعة، حيث بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 98.6%، وتجاوز إجمالي حقوق الملكية 13.0 مليار ريال قطري، في حين تم الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) عند 17.3% وَفقًا لمتطلبات اتفاقية بازل 3، مع تأمين احتياط كافٍ يتجاوز الحد الأدنى للنسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي.
طفرة كبيرة في الخِدمات الرقْمية
يواصلُ بنكُ دخان دفع حدود الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية، حيث يطلق باستمرار خِدمات جديدة تلبّي الاحتياجات المتغيّرة لعملائه. وفي هذا الإطار، كشفَ البنكُ عن حُلّة جديدة لتطبيق الجوال البنكي الخاص به، والذي يمتاز بسهولة الاستخدام ويوفر عمليات مبسطة لإدارة التمويل والبطاقات، فضلًا عن كونه منصةً متكاملةً لإجراء مختلف عمليات الدفع. ومن بين أحدث الإضافات، إطلاق ميزة «فورًا – طلب الدفع» عبر تطبيق الجوال من بنك دخان، والتي تسهّل على العملاء إرسال واستقبال طلبات الدفع بشكل فوري، وتعزز من كفاءة إتمام المعاملات في الوقت الفعلي.
إلى جانب ذلك، لا تزالُ محفظةُ خِدمات البنك تزخرُ بالعديد من الخِدمات الرقمية الأخرى مثل تدشين جهاز الخدمة الذاتية لطباعة البطاقات المصرفية Smart Kiosk، لتمكين العملاء من تجديد واستبدال بطاقاتهم البنكية بسرعة وأمان بإجراءات مبسّطة، وبطاقة هميان مسبقة الدفع لتسهيل الدفع بأمان داخل قطر. أضف إلى ذلك، خدمات Apple Pay و Samsung Wallet و Google Pay التي تعمل جميعها عبر منصته الرقمية للدفع دون لمس (D-Pay)، وأيضًا إطلاق أول بطاقة رقمية مسبقة الدفع في قطر عبر تطبيق الجوال بعد أن بات أول شريك في قطر ينضم لبرنامج ماستركارد العالمي «ديجيتال فيرست» الخاص بالبطاقات.
أداء ثابت وجوائز مرموقة
خلالَ العامِ الماضي، حظيَ بنكُ دخان بتكريمٍ واسعٍ من قبل كُبرى المؤسَّسات العالمية المرموقة في المجال المالي والمصرفي، وترجم ذلك في حصول البنك على 6 جوائز من بَرنامج الجوائز السنوية لمجلة ميد «MEED» «التميّز المصرفي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2024» وهي: جائزة «أفضل مدير ثروات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا»، جائزة «أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد»، جائزة «أفضل تقديمات للمنتجات المصرفية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في مِنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا»، جائزة «أفضل حلول للتمويل العقاري في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا»، جائزة «أفضل تقديمات متعددة القنوات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا»، وجائزة «التميّز في تقديم خدمات تركّز على العملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا».
كما حاز البنكُ، لقبَ «أفضل مؤسسة مالية إسلامية في قطر لعام 2024» من قبل مجلة جلوبال فاينانس، وهو ما يبرز تركيزه الاستراتيجي على تقديم حلول مالية مبتكرة، والتزامه بالتميز في مجال الصيرفة الإسلامية، بالإضافة إلى إدراجه من قبل مجلة «فوربس» ضمن قائمة أقوى 100 شركة عامة في الشرق الأوسط لعام ٢٠٢٤. ويأتي ذلك فيما يحافظ بنكُ دخان على أدائه الاستثنائي، وهو ما أكدته وكالة فيتش للتصنيف الائتماني من خلال إعادة تثبيت تصنيفه الائتماني طويل الأجل عند مستوى «A» مع نظرة مستقبلية مستقرة.
توصية بتوزيع 8% أرباحًا إضافية للسهم
بعد مُراجعةِ الأداءِ الماليّ للسّنة الحالية، وتقييم وضع السّيولة الحالي والمُتوقع، والنَّظر في الظروف الاقتصاديَّة الكلية السائدة والمُستقبلية إلى جانب توقّعات الأعمال، أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية إضافية بنسبة 8٪ بما يعادل 0.08 ريال قطري للسهم وذلك رهنًا بمُوافقة مصرف قطر المركزي وموافقة المُساهمين في الجمعيَّة العامة السنوية. وبإضافة الأرباح النهائية إلى الأرباح المرحلية عن النصف الأول للسنة، البالغة 0.08 ريال قطري للسهم. يصبح إجمالي توزيع الأرباح 0.16 ريال قطري للسهم للسنة المالية 2024، أي ما يعادل 16% من القيمة الاسمية للسهم.